Préparez la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales et familiales.
Plus la transmission est anticipée, plus les leviers fiscaux sont puissants. Nous établissons un diagnostic successoral pour évaluer les droits de succession prévisionnels et identifier les marges d’optimisation.
Donation en pleine propriété, donation avec réserve d’usufruit, donation-partage… Chaque formule a ses avantages. Le démembrement de propriété permet de transmettre à moindre coût tout en conservant les revenus.
L’assurance-vie reste l’outil privilégié de transmission grâce à son cadre fiscal avantageux (abattement de 152 500€ par bénéficiaire). Nous optimisons la rédaction de la clause bénéficiaire pour qu’elle corresponde exactement à vos volontés.
Pour les chefs d’entreprise, le Pacte Dutreil permet une exonération de 75% des droits de donation sur la valeur de l’entreprise. Nous structurons l’opération pour sécuriser cet avantage considérable.
Vous souhaitez en savoir plus sur nos services de transmission ?